Disciplina antes que capital.
Cada oportunidad se analiza para entender no solamente su retorno esperado, sino también la fuente de repago, sus riesgos, los activos relacionados, las contrapartes involucradas y los mecanismos de control.
Hay un sistema detrás de cada decisión.
- I Originación
- II Due diligence (revisión exhaustiva)
- III Análisis financiero
- IV Evaluación de riesgo
- V Investment memo (memorándum de inversión)
- VI Comité de inversión
- VII Estructuración legal
- VIII Fondeo
- IX Monitoreo y reporte
Seis preguntas antes de comprometer capital.
Análisis financiero
Financial AnalysisFlujo, liquidez, apalancamiento, sensibilidad y capacidad de repago.
Riesgo operativo
Operational RiskCapacidad de ejecución y dependencia de clientes, proveedores y procesos.
Legal y corporativo
Legal & CorporateContratos, propiedad de activos, obligaciones y estructura societaria.
Análisis de contraparte
Counterparty AnalysisQuién genera el flujo, su calidad, su concentración y sus riesgos.
Activos y garantías
Assets & CollateralActivos, derechos, garantías, fuentes de recuperación y mecanismos de control.
Gobierno y monitoreo
Governance & MonitoringAprobación colegiada, seguimiento, información y rendición de cuentas.
Un investment office, no una mesa de dinero.
Aureum opera con la infraestructura de un investment office. Aurum OS se está desarrollando como la capa tecnológica que centralice esta información para cada operación.
- Underwriting Suscripción y análisis de cada operación.
- Análisis de riesgo Escenarios, sensibilidad y mitigantes.
- Due diligence Revisión de activos, contratos y contrapartes.
- Modelos financieros Flujos, repago y estructura de capital.
- Comité de inversión Aprobación colegiada y documentada.
- Gobierno corporativo Reglas, facultades y rendición de cuentas.
- Data rooms Información centralizada por operación.
- Reporting Información periódica al inversionista.
- Monitoreo de covenants Obligaciones y eventos de alerta.
- Servicing Administración de cobros y pagos.
- Seguimiento de cartera Desempeño de cada operación en el tiempo.
- Valuación Valor de activos y garantías.
- Compliance Cumplimiento regulatorio y de políticas.
- Documentación legal Contratos, garantías y vehículos.